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Le bilan patrimonial privé

Chaque personne physique a sa propre histoire, son vécu, sa sensibilité. Ses exigences et ses besoins lui sont propres et les priorités d’un individu à l’autres ne sont pas les mêmes, n’interviennent pas forcément aux mêmes époques. De plus, elles sont conditionnées par l’histoire personnelle, l’environnement social, fiscal, économique et juridique du foyer.

Or, comme l’illustre le diagramme ci-dessous, différentes thématiques existent. Elles peuvent s’imbriquer, voire se contrecarrer. Les objectifs poursuivis par le particulier peuvent même se trouver perturbés par les dispositifs antérieurs qui ont pu être mis en place.

C’est pourquoi, à l’instar du rôle d’un médecin de famille, le consultant doit d’abord identifier la ou les problématiques intéressant le particulier, les prioriser, étudier les solutions existantes au jour de l’entrée en relation afin d’être en mesure de poser un diagnostic précis.

En effet, aucune solution « a priori » ne peut véritablement être préconisée sans ce préalable.